Top 10 Demat & Trading Account – कम चार्जेज के साथ खोले अपना डीमेट खाता और करे निवेश

ट्रेडिंग खाता क्या है – What is Trading Account 

मार्केट में Stock/Shares ट्रेडिंग की पूरी प्रक्रिया एक इलेक्ट्रोनिक सिस्टम चलती है जिसकी मदद से कोई भी व्यक्ति अपनी भौतिक उपस्तिथि दिए बगेर कही से भी इंटेरनेट के माध्यम से उन Shares/Stocks को खरीद सकता है और बेच सकता है| इस प्रकार से Stocks खरीदने और बेचने के लिए एक विशेष प्रकार के खाते की आवश्यकता होती है उस खाते को Trading Account कहां जाता है|

हर ट्रेडिंग अकाउंट की एक अलग ट्रेडिंग संख्या (Trading id) होती है जिसकी मदद से कोई भी व्यक्ति कही से भी इलेक्ट्रोनिक माध्यम के द्वारा स्टॉक या शेयर्स की ट्रेडिंग कर सकता है| सामान्य तौर पर कहां जाए तो स्टॉक/शेयर्स की ट्रेडिंग के लिए Trading Account होना जरुरी है, इसके बिना कोई भी व्यक्ति शेयर्स/स्टॉक की खरीदी और बिक्री नहीं कर सकता|

 

डीमेट खाता क्या है – What is Demat Account 

Demat का मतलब होता है शेयरों की खरीदी और बिक्री के लिए की जा रही कागजी कार्यवाही को ख़त्म कर उसे डिजिटल रूप प्रदान करना| जब शेयर्स/स्टॉक की ट्रेडिंग होती हैं तो Demat Account एक Storage की सुविधा प्रदान करता है, जिसके माध्यम से शेयर्स को डिजिटल रूप प्रदान कर खाते में जमा कर दिया जाता है| डीमेट खाता एक विशेष खाते जैसा होता है, जिसका मुख्य उद्देश्य शेयर्स/स्टॉक को सुरक्षा प्रदान करना होता है, इसके इस्तेमाल से शेयर्स/स्टॉक को सुरक्षित रूप से जमा किया जा सकता है और Transfer किया जा सकता है|

सरल शब्दों में कहाँ जाए तो जिस प्रकार एक बैंक अकाउंट में पैसो को डिजिटल रूप प्रदान कर सुरक्षित रखा जाता है, उसी प्रकार Demat Account में भी शेयर्स/स्टॉक्स को डिजिटल बनाकर उन्हें सुरक्षित रूप से Store किया जाता है|

 

डीमैट खाते और ट्रेडिंग खाते में अंतर – Difference between Demat Account & Trading Account

Trading Account और Demat Account दोनों ही एक दुसरे के साथ जुड़े है लेकिन फिर भी इनमे कई सारे अंतर पाए जाते है –

1. ट्रेडिंग अकाउंट का इस्तेमाल शेयर्स/स्टॉक को खरीदने और बेचने के लिए किया जाता है जबकि डीमेट अकाउंट को उन शेयर्स का भंडारण करने यानी Storage करने के लिए उपयोग में लाया जाता है|

2. Trading Account स्टॉक एक्सचेंज में ऑर्डर देने या डेरिवेटिव में काम आता है और Demat Account उन स्टॉक को सुरक्षित रूप से जमा रखने तथा सुरक्षित रूप से ट्रान्सफर करने के लिए इस्तेमाल होता है|

3. Trading Account एक इलेक्ट्रोनिक रूप से चलने वाले सिस्टम का भाग है जबकि Demat Account एक “डिमटेरियलाइज्ड अकाउंट” का संक्षिप्त रूप है|

4. Demat Account एक खाता है जो शेयर्स को डिजिटल रूप में जमा करने और निकालने का काम करता है और Trading Account आपको बहुत ही सरल माध्यम से कही से भी शेयर्स को खरीदने-बेचने तथा ट्रेडिंग करने की सुविधा प्रदान करता है|

5. हर अलग Trading Account की एक अलग Trading id होती है जबकि Demat Account उसी ट्रेडिंग अकाउंट से जुड़ा होता है|

 

भारत के सबसे सर्वश्रेष्ठ डीमैट और ट्रेडिंग खाते – Best 10 Demat Account & Trading Account in India

भारत में कई सारी Company ट्रेडिंग खाते और डीमेट खातें की सुविधाए प्रदान करती है जिसमे से कई सारी है जो बहुत ही कम दाम में यह सुविधाए देती है| आप इनकी पूरी जानकारी को पढ़ कर अपने लिए सबसे बेहतर व्यापार मंच और Trading Service का चयन कर सकते है –

1.एंजेल ब्रोकिंग डीमेट खाता – Angel Broking Demat Account

 Angel ब्रोकिंग अब तक की भारत की सबसे पुरानी ब्रोकरेज कंपनी है जिसकी भारत में 900 से अधिक शहरों में अपनी नेटवर्क शाखाएं मौजूद हैं| आज की बात करे तो अकेली यह कंपनी ब्रोकिंग में 10 लाख से अधिक ग्राहकों को Financial Service प्रदान कर रही है|

 

Angel Broking की सुविधाए

  • Angel Broking App – इसका एक मोबाइल ऐप भी है जिसकी मदद से आप आसानी से वर्तमान बाजार की स्थति, मूल्यों और परिवर्तन को देख कर अपने पोर्टफोलियो को ट्रैक कर सकते है|
  • Angel Eye – यह बाजार में Portfolio की ट्रेकिंग करने और Updates Information के लिए एक अच्छा प्लेटफार्म है| यह Up to Date बाजार की सारी जानकारीया और Live New भी प्रदान करते है|
  • Margin – Angel Broking आपके द्वारा जमा की गई राशि के 10 गुना तक की मार्जिन सुविधा प्रदान करता है|
  • Trading & Advice – आप 1 घंटे के अन्दर डिजिटल KYC के माध्यम से अपनी ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं और इसके साथ ही पहले के तीन महीनो के लिए आपको Free SMS सलाहकार की सेवा प्रदान की जाएगी|

 

एंजेल ब्रोकिंग के खाता शुल्क – (Account Charges)

  • Trading Account खोलने के लिए – शुल्क रु 0
  • Demat Account खोलने के लिए – शुल्क रु 0

रखरखाव का सालाना खर्च (Annual Maintenance Charges)

  • Angel Classic में 10,000 से 24,999 की ट्रेडिंग पर – 450 रुपये सालाना|
  • Angel Preferred में 25,000 से 49,999 की ट्रेडिंग पर – पहले 1 साल में कोई मेंटेनेंस खर्च नहीं और बाद 450 रुपयें हर साल|
  • Angel Premier में 50,000 से 99,999 की ट्रेडिंग पर – पहले 2 साल में मेंटेनेंस चार्जेज नहीं होंगे और उसके बाद हर साल 450 रुपये|
  • Angel Elite में Rs. 1 लाख या उससे अधिक की ट्रेडिंग के लिए – पहले के 3 सालो के लिए कोई AMC खर्च नहीं है और उसके बाद वार्षिक 450 रुपये चार्ज है|

एंजेल ब्रोकिंग के ब्रोकरेज चार्ज – (Brokerage Charges)

 

2. जिरोधा – Zerodha

Zerodha भारत की सबसे बड़ी डिस्काउंट ब्रोकिंग सेवा देने वाली Financial Service Company है| देखा जाए तो छोटे निवेशकों (Beginners) के लिए जिरोधा सबसे बेहतर मंच है क्योंकि इसमे ट्रेड Delivery पर किसी प्रकार का कोई Charges नहीं है और Brokerage Rate की बात करे तो प्रति आर्डर के लिए लेनेदेन के मूल्य का 0.01% या 20 रुपये में से जो भी कम हो चार्ज लगेगा| इसका मतलब है की लेनदेन का मूल्य कितना ही बडा हो, अधिकतम आर्डर चार्ज 20 रुपये तक ही होगा|

इसी कारण आज Zerodha के साथ 1.5 लाख से भी अधिक ट्रेडिंग कस्टमर्स जुड़े हुए है और Average Transaction की बात करे तो हर रोज औसतन 10 हजार करोड़ से भी ज्यादा के लेनदेन जिरोधा पर होते है| इसमे एक 60 Day Challenge भी है जिसमे यदि कोई व्यापारी 60 दिन की अवधि में लाभदायक यानी अच्छा खासा प्रॉफिट कमाता है तो उसे Winner घोषित किया जाएगा और उस पर लगे सभी ब्रोकरेज चार्जेज को Refund कर दिया जाएगा| (अधिकतम ब्रोकरेज रिफंड 6000 रुपये प्रति चैलेंज पर है।)

 

जिरोधा के फायदे – (Benefits of Zerodha)

  • Zerodha निवेशकों और व्यापारियों की सभी समस्याओ का समाधान एक ही जगह पर प्रदान करता है| इसकी वेबसाइट जो खास कर कम इंटेरनेट स्पीड Users के लिए बनी है बहुत ही मददगार साबित होती है|
  • Zerodha Brokerage में प्रति लेनदेन की कोई न्यूनतम सीमा नहीं है और Delivery पर किसी तरह का कोई ब्रोकरेज चार्ज नहीं है|
  • जिरोधा 4 से 10 गुना तक मार्जिन सुविधा प्रदान करती है और ज़िरोदा का अपना Mobile App भी है जिसकी मदद से आप आसानी से ट्रेडिंग कर पाएँगे|

 

जिरोधा के खाता शुल्क – (Account Charges) 

  • Trading Account Open Charge – Rs. 300 (एक बार)
  • Demat Account Open Charge – Rs. 100 (एक बार)
  • Trading Account Maintenance – Rs. 0
  • Demat Account Maintenance – Rs. 300 (सालाना)

जिरोधा के ब्रोकरेज शुल्क – (Zerodha Brokerage Charges)  

Trading/DeliveryCharges –  शुल्क
Equity DeliveryRs. 0 रूपये चार्ज
Equity Futuresमूल्य का 0.01% या 20 रुपये प्रति ट्रेड जो भी कम हो|
Equity Inter tradeमूल्य का 0.01% या 20 रुपये प्रति ट्रेड जो भी कम हो|
Equity Option20 रुपये प्रति व्यापार

 

3. Religare Demat Account – 

रेलिगेयर सिक्योरिटीज लिमिटेड एक Financial Service Group है जो ऑनलाइन और ऑफ़लाइन दोनों प्लेटफार्मों पर 8 लाख से ज्यादा सेवाए प्रदान करता है|

रेलिगेयर के फायदे – (Benefits of Religare Securities Ltd)

  • RSL में आप एक खाते के माध्यम से इक्विटी, डेरिवेटिव, मुद्रा, वायदा, कमोडिटीज और म्यूचुअल फंड आदि सभी में निवेश कर पाएँगे|
  • RSL आपको एक मोबाइल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है, जिसकी मदद से आप किसी भी समय और कही से भी ट्रेडिंग कर पाएँगे|
  • RSL आपको Intraday Reporting के साथ Historical Chart की सुविधा भी प्रदान करता है|

 

रेलिगेयर के खाता शुल्क – (Account Charges)

  • Trading Account Opening Charges – Rs. 0
  • Demat Account Opening Charge – Rs. 0
  • Trading Account Maintenance – Rs. 0
  • Demat Account Maintenance – First year Free or Rs. 500 Yearly

 

4.आदित्य बिरला डीमेट खाता – Aditya Birla Demat Account 

आदित्य बिरला का नाम आपने कई बार सुना होगा| यह फाइनेंसियल सर्विस कंपनी बहुत ही Low चार्जेज के साथ अधिक फायदा पहुंचती है| इसमें डीमेट खाता के खर्च भी कम है और मार्जिन भी कई गुना ज्यादा है, अगर आप कम चार्जेज के साथ अधिक लाभ लेना चाहते है तो आप आदित्य बिरला में Demat Account खोल सकते है|

 

आदित्य बिरला के खाता शुल्क – (Account Charges)

  • Demat Account Open करने के लिए Rs. 555 रूपये का चार्ज लगता है|
  • Demat Account Maintenance का खर्च पहले 5 सालो के लिए NIL.
  • Trading Account Open करने का चार्ज Rs. 0 रूपये और
  • Trading Account Maintenance का चार्ज भी Rs. 0 रुपये|

 

मार्जिन की सुविधा – (Margin Provided)

  • Equity Intraday – 15 गुना
  • Intraday Margin Selected Nifty Script – 40 गुना
  • Equity Delivery – 5 गुना
  • Equity Futures – 3 गुना
  • Currency Futures – 3 गुना
  • Commodity – 4 गुना

आदित्य बिरला ब्रोकरेज शुल्क – (Brokerage Charges) 

SecuritiesBrokerage Rate
Equity Intraday0.03% of Turnover
Commodity0.03% of Turnover
Currency Futures0.03% of Turnover
Currency OptionRs. 20 per lot
Equity Delivery0.3%
Equity OptionsRs. 50 per lot

 

5. शेयरखान डीमेट और ट्रेडिंग खाता – Sharekhan Demat & Trading Account

शेयरखान एक बहुत ही अच्छी ऑनलाइन ब्रोकरेज सेवा प्रदान करने वाली कंपनी है| जिसकी स्थापना फरवरी 2000 में हुई है और इसका मुख्यालय मुंबई में स्थित है| आज भारत पुरे में 575 शहरो में इसकी 2600 से अधिक शाखाए मौजूद है और 4800 से अधिक कर्मचारियों के साथ यह 12 लाख से अधिक ग्राहकों को संभालती है| Sharekhan में दो प्रकार के खाते होते है –

1 Classic Account – यह एक Online Trading Account है जो सामान्य इन्वेस्टर्स और डेरिवेटिव के लिए बहुत ही उपयोगी होता है|

2 Trade Tiger Account – मुख्य रूप से उन ट्रेडर्स के लिए है जो सक्रिय रूप से Daily Trading करते है|

 

शेयरखान के खाता शुल्क – (Sharekhan Account Charges) 

  • Trading Account खोलने के लिए 750 रुपये|
  • Trading Account Maintenance का शुल्क 0 रुपये|
  • Demat Account खोलने का चार्ज 0 रुपये और
  • Demat Account Maintenance खर्च 400 रूपये सालाना|

 

शेयरखान का Brokerage Structure –

  • Equity Intraday Trading पर 0.1% (न्यूनतम 5 पैसे/ शेयर)
  • Equity Delivery 0.5% (न्यूनतम 10 पैसे/ शेयर)
  • Equity Futures 0.1%
  • Equity Options 100 रूपये Per lot और प्रीमियम ओअर 2.5%  जो भी ज्यादा हो|

 

शेयरखान का Prepaid Brokerage Plan – 

 

6. Kotak Securities Demat account – कोटक सिक्योरिटीज डीमैट खाता

कोटक आपको एक ऐसा Demat Account प्रदान करता है जिससे आप इक्विटी, म्यूचुअल फंड और मुद्रा डेरिवेटिव सभी में आसानी से निवेश कर पाएँगे और इसके साथ ही शेयर्स, बांड, प्रतिभूतियां, म्यूचुअल फंड्स और एक्सचेंज सभी के प्रमाण पत्र एक साथ एक ही जगह पर रख पाएँगे| यह मुख्य रूप से Traders और Investors लिए बहुत ही उपयोगी व फ्रेंडली Demat Account है|

 

Kotak Demat Account के फायदे –

कोटक सिक्योरिटीज अपने निवेशको को आवश्यकता के अनुसार 4 प्रकार के ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है|

  • इसकी शेयर ट्रेडिंग वेबसाइट जो कही से भी एक्सेस हो सकती है और धीमी गति के इंटरनेट के साथ भी निवेशक इसका उपयोग कर सकते है|
  • कोटक एक Mobile App भी प्रदान करता है जिसके जरिये Trades execute कर सकते हैं, पोर्टफोलियो मॉनिटर कर सकते हैं, स्ट्रीमिंग कोट्स और इंट्राडेट चार्ट देख सकते हैं।
  • इसमें 1400 से अधिक शाखाओं के माध्यम से निवेशको को सुविधा प्रदान करता है।
  • कोटक कई सारे Investment Option प्रदान करती है| यह अपने ग्राहकों को SMS अलर्ट, बाजार पॉइंट्स, प्रियोडीकल रिपोर्ट आदि की सुविधाए के साथ साथ ऑनलाइन चैट की सुविधा भी देती है|

 

Kotak Securities डीमैट खाते के शुल्क –

  • Demat Account खोलने की Fees 0 रुपये|
  • Demat Account Maintenance Charge 50 रुपये Monthly
  • Trading Account खोलने का खर्च Rs. 700 रुपये और
  • Trading Account Maintenance का खर्च Rs. 0 रुपये|

 

अन्य खर्च – (Other Charges)

 

7. 5Paisa Demat Account – पाँच पैसा डीमेट खाता

पाँच पैसा डीमेट अकाउंट बाकी सभी खातो से अलग है| यह केवल 10 रुपये ट्रेड लेता है इससे कोई फर्क नहीं पड़ता की आपकी ट्रेडिंग Amount कितना हैं| इसमे पहले के 5 ट्रेड बिलकुल फ्री होते है और पहले साल का Account Maintenance भी फ्री होता है| इसमे दो प्रकार के Terminal होते है, जो अलग-अलग ग्राहकों के लिए सुविधा जनक होते है – 1 Investor Terminal or 2 Trader Terminal.

5 पैसा के Brokerage Structure और मार्जिन सुविधा –

 

8. ICICI Direct Demat and Trading Account –

ICICI Direct 20 लाख ग्राहकों के साथ भारत की सबसे बड़ी Financial Service Provided Company है| अगर आपका ICICI में बचत खाता है और आप Mutual Fund में इन्वेस्ट करना चाहते है या ट्रेडिंग करना चाहते है लेकिन आपकी Investment Value कम है तो आप ICICI Direct का इसतेमाल कर सकते है जिससे आपको कई सारे फायदे मिलेंगे –

  • इसमे आपको तीन खाते एक साथ मिलेंगे – Saving Account + Trading Account + Demat Account
  • इसमे ट्रेडिंग और Invest का option होता है, जिसमे इक्विटी, डेरिवेटिव, म्यूचुअल फंड, SIP, IPO, NCD और बॉन्ड, ETF और मुद्रा में निवेश कर सकते हैं और इसके साथ ही आप Security के बदले loan ले सकते है|
  • इसमे आपको आपकी रूचि के अनुसार दो प्लेटफार्म मिलेंगे – 1 Share Trading Account or 2 Trade Racer.
  • कम इन्वेस्टमेंट वैल्यू के लिए ICICI Direct सबसे अच्छा विकल्प है, जिसमे आप पैसे का हस्तांतरण आसान से कर सकते है|

 

ICICI Direct Account Charges – (खाता शुल्क)

  • Demat Account Opening Rs. 100
  • Demat Account Maintenance Rs. 500
  • Trading Account Opening Rs. 975
  • Trading Account Maintenance Rs. 0


ICICI Direct में 3 प्रकार के ब्रोकरेज प्लान्स है –

1. I Saver Plan – आई सेवर योजना

 

2. I Secure Plan – आई सिक्योर प्लान

इसमे वक फिक्स रेट के अनुसार ब्रोकरेज पर चार्ज लगाया जाता है – इसमे डिलीवरी रेट 0.55% और Intraday Rate 0.275% होती है|

 

3. Prepaid Brokerage Plan – प्रीपेड ब्रोकरेज प्लान

 

9. Motilal Oswal Demat Account –

मोतीलाल ओसवाल भी 1700+ Branches के साथ 7.5 लाख से अधिक ग्राहकों को वित्तीय सेवाए प्रदान करने वाली कंपनी है| जो आपको तीन प्रकार के Trading Platform प्रदान करती है जिससे ट्रेडिंग करना बहुत आसान हो जाता है – 1 Desktop Trading Platform, 2 Web Trading Platform or 3 Mobile Trading Platform. इसके साथ ही शोध सलाहकार 95% मार्केट जो कवर करते है और आपको पहले महीने की ब्रोकरेज Free दी जाती है| इसी कारण यह भारत की तीसरे नंबर पर आने वाली फाइनेंसियल सर्विस कंपनी है जो सभी प्रकार की सेवाए प्रदान करते है|

 

मोतीलाल ओसवाल के खाता शुल्क – (Account Charges)

  • इसमे Demat Account और Trading Account खोलने के लिए कोई चार्ज नहीं लगता|
  • और खाते की मेंटेनेंस के लिए Rs. 450 का सालाना शुल्क लगता है|

मोतीलाल ओसवाल के ब्रोकरेज शुल्क – (Brokerage Charges)

Transaction FormBrokerage Fees
Equity Intraday0.05%
Equity Delivery0.5%
Equity Futures0.05%
Equity OptionsRs. 75 per lot
Currency F&ORs. 20 per lot

 

10.वेंचुरा सिक्योरिटीज – (Ventura Securities)

Ventura Securities भी एक अच्छी Financial Service Provide करने वाली कम्पनी है जो लगभग सभी प्रकार की वित्तीय सेवाए प्रदान करती है| इसमे Account Charges बहुत ही कम है और इसके आलावा यह तीन प्रकार के Trading Platform प्रदान करती हैं – 1 Ventura Pointer, 2 Web Based Trading or Ventura Wealth जो निवेशको के लिए उपयोगी होते है| इसका एक Mobile App भी है जो Trading के लिए बहुत ही उपयोगी है जिसकी मदद से ट्रेडिंग करना Easy हो जाता है

Venture Securities के खाता शुल्क – (Account Charges)

  • Trading Account खोलने का खर्च – 150 रुपये|
  • Trading Account मेंटेनेंस का खर्च – 0 रुपये (Nil)
  • Demat Account Open करने का खर्च – 300 रुपये|
  • Demat Account मेंटेनेंस का खर्च – पहले साल Free और उसके बाद 400 रुपये सालाना|

 

वेंचुरा ब्रोकरेज – (Ventura Brokerage Plan)

इसमे कई सारे प्लान है जिसकी मदद से आप Invest कर सकते है| अगर आप Account Open करते है तो आपको उस समय योजना की राशि का भुगतान करना होगा| इसमे ब्रोकरेज प्लान इस प्रकार है –

 

7 thoughts on “Top 10 Demat & Trading Account – कम चार्जेज के साथ खोले अपना डीमेट खाता और करे निवेश

  1. Very informative post, Demat aur trending account ke bare me bahut achhe se detail me jankaari share kiya hai aapne,

  2. Verry good sir apne bhut ache se account ke bare me samjya h mujhe account me Kuch prolam h Kya aap MERI help kar sakte h

  3. बहुत उपयोगी जानकारी, साझा करने के लिए धन्यवाद.

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